גופים מוסדיים (ביטוח וקופות גמל)

סעיף 92יג לחוק הפיקוח על הביטוח קובע:

"קבע התאגיד נהלים מספקים למניעת הפרה כאמור בסעיף-קטן (ב), מינה אחראי מטעמו לפיקוח על קיומם, וכן נקט אמצעים סבירים לתיקון הפרה ולמניעת הישנותה, חזקה כי המנהל הכללי או השותף, לפי העניין, קיים את חובתו כאמור בסעיף-קטן (א)."
{ההדגשות אינן במקור}

בתאריך 18.12.13 פרסמה הממונה עלשוק ההון, ביטוח וחיסכון את חוזר 2013-9-20 "ניוהל סיכוני ציות בגוף מוסדי" אשר קובע חובת מינוי ממונה ציות ואכיפה פנימית:

"4. ניהול סיכוני ציות בגוף מוסדי
- גוף מוסדי ימנה אחראי למערך ציות ואכיפה פנימית (להלן: ממונה ציות ואכיפה פנימית"), בכפוף לאישור דירקטוריון.
- גוף מוסדי יקבע תכנית ציות ואכיפה פנימית וינקוט אמצעים סבירים לוודא את יישומה.

5. ממונה ציות ואכיפה פנימית ומערך ציות ואכיפה פנימית
- ממונה ציות ואכיפה פנימית לא ימלא כל תפקיד שעלול לפגוע ביכולתו לבצע כראוי את תפקידו כממונה ציות ואכיפה פנימית או להגבילה.
- הפסקת העסקת ממונה ציות ואכיפה פנימית בגוף מוסדי תיעשה בכפוף לתנאים הבאים:
1) ממונה ציות ואכיפה פנימית לא יועבר מתפקידו ללא אישור מוקדם של הדירקטוריון. אישר דירקטוריון העברה מתפקיד, תישלח על כך הודעה לממונה על שוק ההון בהקדם.
2) ממונה ציות ואכיפה פנימית המבקש להפסיק את כהונתו בגוף מוסדי, יגיש למנהלו הכללי של הגוף, ליו"ר הדירקטוריון וליו"ר ועדת הביקורת הצהרה בכתב על הנסיבות והסיבות להתפטרותו. הודעה על כך תישלח בהקדם לממונה על שוק ההון.
- מערך ציות ואכיפה פנימית יהא רשאי לדרוש ולקבל כל מסמך וכל מידע המצויים ברשות הגוף המוסדי והדרושים לביצוע תפקידו. למערך ציות ואכיפה פנימית תהיה גישה ישירה לכל בעל תפקיד בגוף המוסדי וזכות להיכנס לכל אתרי פעילותו.
- הנהלת גוף מוסדי תבחן מעת לעת אם לרשות מערך ציות ואכיפה פנימית עומדים המשאבים החומריים הנדרשים למילוי תפקידו.

6. תפקידי ממונה ציות ואכיפה פנימית
תפקידי ממונה ציות ואכיפה פנימית יהיו, לכל הפחות, אלו:
- לייעץ לדירקטוריון גוף מוסדי, לנושאי משרה בו ולעובדיו לגבי הצעדים שיש לנקוט על-מנת לוודא שהגוף המוסדי מציית להוראות הדין;
- לוודא קיומם של תהליכים לזיהוי סיכוני ציות בגוף מוסדי ולמעקב סדיר אחר שינויים בסיכוני ציות של הגוף;
- ללוות ולפקח על הכנת תכנית ציות ואכיפה פנימית לגוף המוסדי ומעקב שוטף אחר הטמעתה;
- לאתר נהלים ותהליכים פנימיים בגוף מוסדי בהם נדרשים תיקונים ושינויים כדי לשפר את מצב הציות, תוך התחשבות במהותיות סיכוני ציות.

7. חובות דיווח של ממונה ציות ואכיפה פנימית
- ממונה ציות ואכיפה יגיש דיווחים לגורמים רלוונטים בגוף מוסדי, בהתאם למדיניות הדירקטוריון.
- ממונה ציות ואכיפה פנימית יגיש לדירקטוריון, לועדת ביקורת, למנהל הכללי ולמנהל סיכונים של גוף מוסדי, אחת לשנה לפחות, דוח בכתב על מצב הציות בגוף (להלן: "דו"ח ציות ואכיפה פנימית").
- ממונה ציות ואכיפה פנימית ישתתף בדיוני דירקטוריון על דוחות ציות ואכיפה פנימית שהוגשו לו."

{הסקירה מתוך ספרה של עו"ד רונה לרר קודקס דיני הביקורת, הבקרה, הציות והאכיפה במדינת ישראל (אוצר המשפט הוצאה לאור בע"מ)}.

סבא - ייסטהו - ייס - מתת - האל

הפרקים שבספר:

גופים מוסדיים (ביטוח וקופות גמל)